Branche 23

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Produit Perspective

Perspective – Immo


Documents

La valeur nette d'inventaire du fonds (VNI)

La valeur nette d'inventaire (VNI) du fonds est de €117,90 au 29 juin 2022

Sélectionnez une autre période pour laquelle vous souhaitez voir l’évolution en déplaçant les curseurs en dessous du graphique.

Composition du portefeuille

Vue d'ensemble des principaux investissements en date du 04/05/2022
Sociétés immobilières non cotées
FM-A Invest SA
Carolease 12 SA
Tetris Office. The Loop Building one SA
Immo Fractal SA
Sociétés immobilières réglementées cotées (SIR) sur EURONEXT
Ascencio
Befimmo
NEXTENSA
Retail Estate
Intervest Office & Warehouses SA
Autres valeurs mobilières
Cash

Frais

Frais d’entrée

Les frais d’entrée sont appliqués sur le versement après déduction des taxes. Les frais d’entrée s’élèvent à maximum 1,5 % calculés sur toutes les primes.

Frais de sortie

Les frais de sortie s’élèvent à 4 % de la valeur du contrat pendant la première année qui suit sa souscription et sont dégressifs de 1 % par an.
A partir de la cinquième année, il n’y a donc plus de frais de sortie.
Il n’y a pas de frais de sortie en cas de résiliation du contrat dans les 30 jours de son entrée en vigueur.
Il n’y a pas de frais de sortie en cas de décès de l’assuré.

Frais de gestion

Les frais de gestion à charge du fonds d’investissement Perspective - Immo s’élèvent à maximum 1,2 % par an, calculés au taux de 1/52ème par semaine. Ils sont automatiquement prélevés sur la valeur de l’unité.

Monument Assurance Belgium peut porter en compte des frais pour :

  • les vérifications visant à déterminer si l’assuré est toujours en vie ;
  • les recherches des bénéficiaires.

Les frais qui peuvent être portés en compte ne peuvent pas excéder 5 % des prestations assurées, avec un maximum de 200 €.

Taxes

Sur les primes

Au 1er janvier 2018, ce contrat est soumis à une taxe de 2 % sur les primes. Il n’y a pas d’avantage fiscal sur les primes versées.

En cas de sortie

Il n’y a pas de précompte mobilier. Ce traitement fiscal est appliqué conformément à la législation en vigueur et est fonction de la situation individuelle de chaque preneur d’assurance. Ce traitement fiscal est susceptible de modification ultérieure.

Perspective – Test Achats


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La valeur nette d'inventaire du fonds (VNI)

La valeur nette d'inventaire (VNI) du fonds est de €100,63 au 29 juin 2022

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Composition du portefeuille

Vue d'ensemble de la composition cible du fonds d'investissement en date du 27/03/2022.
1/ Actions britanniques 5 % SPDR FTSE UK ALL SHARES UCITS ETF
2/ Actions suédoises 5 % XACT OMXS30 UCITS ETF
3/ Actions suisses 5 % AXA Word Funds Framlington Switzerland
4/ Actions américaines 10 % iShares MSCI USA SRI ETF
5/ Actions canadiennes 5 % ISHARES MSCI CANADA UCITS ETF
6/ Actions mexicaines 5 % Xtrackers MSCI Mexico UCITS ETF 1
7/ Actions chinoises 5 % JPMorgan Funds - China Fund A
8/ Actions sud-coréennes 5 % HSBC MSCI Korea Capped UCITS ETF
9/ Actions japonaises 5 % Comgest Growth Japan
10/ Obligations en euro 10 %

Xtrackers II Eurozone Government Bond UCITS ETF 1C

11/ Obligations à haut rendement en euro 5 % DPAM L Bonds EUR Corporate High Yield
12/ Obligations en couronne suédoise 5 % XACT Obligation UCITS ETF
13/ Obligations en couronne norvégienne 5 % Nordea 1 - Norwegian Bond Fund
14/ Obligations gouvernementales en dollar américain 5 % iShares $ Treasury Bond 3-7yr UCITS ETF
15/ Obligations à haut rendement en dollar américain 5 % Fidelity Funds - US High Yield Fund
16/ Obligations en real brésilien 5 % HSBC GIF Brazil Bond
17/ Obligations en yen japonais 10 % Xtrackers II Japan Government Bond UCITS ETF
Total 100 %

Frais

Frais d’entrée

Les frais d’entrée sont appliqués sur le versement après déduction des taxes. Les frais d’entrée s’élèvent à maximum 1,5 % calculés sur toutes les primes.

Frais de sortie

Les frais de sortie s’élèvent à 4 % de la valeur du Contrat pendant la première année qui suit sa souscription et sont dégressifs de 1 % par an.
A partir de la cinquième année, il n’y a donc plus de frais de sortie.
Il n’y a pas de frais de sortie en cas de résiliation du Contrat dans les 30 jours de son entrée en vigueur.
Il n’y a pas de frais de sortie en cas de décès de l’assuré.

Frais de gestion

Les frais de gestion à charge du fonds d’investissement Perspective – Test Achats s’élèvent à maximum 0,80 % par an, calculés au taux de 1/52ème par semaine. Ils sont automatiquement prélevés sur la valeur de l’unité.

Monument Assurance Belgium peut porter en compte des frais pour :

  • les vérifications visant à déterminer si l’Assuré est toujours en vie ;
  • les recherches des Bénéficiaires.

Les frais qui peuvent être portés en compte ne peuvent pas excéder 5 % des prestations assurées, sans pouvoir dépasser 200 €.

Taxes

Sur les primes

En l'état actuel de la légisalation, ce contrat est soumis à une taxe de 2 % sur les primes. Il n’y a pas d’avantage fiscal sur les primes versées.

En cas de sortie

Il n’y a pas de précompte mobilier. Ce traitement fiscal est appliqué conformément à la législation en vigueur et est fonction de la situation individuelle de chaque preneur d’assurance. Ce traitement fiscal est susceptible de modification ultérieure.

Plaintes

Toute question peut, en première instance, être adressée à la personne de contact habituelle pour la gestion administrative des dossiers. Sans préjudice du droit d'ester en justice, toutes les plaintes concernant ce produit peuvent être transmises au service « Solutions » de Monument Assurance Belgium.

Monument Assurance Belgium S.A. - Service Solutions – gestion des plaintes
Tél : +32 4 232 44 11
Fax : +32 4 232 44 51
E-mail : solutions@monumentassurance.com

Par lettre :
Monument Assurance Belgium, Service Solutions,
Place Saint-Jacques 11/101,
B-4000 Liège.

Si la solution proposée par Monument Assurance Belgium ne donne pas satisfaction, une plainte peut être soumise à l'Ombudsman des Assurances (info@ombudsman.as), Square de Meeûs, 35 à B-1000 Bruxelles, www.ombudsman.as.

Autres informations pertinentes

Monument Assurance Belgium sa, entreprise d’assurances agréée par la Banque Nationale de Belgique (Boulevard de Berlaimont 14, 1000 Bruxelles) sous le n° de code 1644 pour les opérations d’assurance sur la vie branche 21 et branche 23, assurances naissance et mariage branche 22 et les opérations de capitalisation branche 26, dont le siège social est situé Rue des Colonies 11, 1000 Bruxelles, Belgique - TVA BE 0478.291.162.

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Contactez-nous par mail à l'adresse : perspective.mabs@monumentinsurance.com.

Contact

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Adresse postale:

PLACE ST-JACQUES 11 / 101
4000 LIEGE
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+32 (0) 4 232 44 11 | +32 (0) 2 774 88 50 | +32 (0) 3 216 40 80
Lundi, mardi, jeudi: 8h30 à 12h - 14h à 16h30
Mercredi, vendredi: 8h30 à 12h

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